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Postgrado Asesoría Financiera
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Tipo de Curso:
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Postgrado
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Temática: |
Contabilidad
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Modalidad: |
presencial
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Precio: |
3740 €
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| Centro |
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INST. EDUCACIÓN CONTINUA UNIV. POMPEU FABRA
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Ver + cursos
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Localización: |
Barcelona ,Barcelona (España)
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Duración: |
Comienzo: 07/11/2008
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Plazas: |
consultar |
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Horario: |
viernes de 18.00 a 21.00 horas y sábado, de 9.00 a 14.00 horas. |
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Presentación de solicitudes: |
consultar |
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Nº Horas: |
consultar
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Titulación: |
Diploma de postgrado en Asesoramiento Financiero (European Financial Advisor II), expedido por la Universitat Pompeu Fabra. |
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Bolsa de Trabajo: |
Este curso no tiene bolsa de trabajo |
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Salida Laboral: |
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consultar |
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Objetivos: |
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El sector bancario está transformando su negocio clásico de banca universal hacia un de más orientado a la banca privada. Parece que esta tendencia se consolidará y hará que los profesionales del sector tengan que conocer los elementos clave del éxito por gestionar satisfactoriamente el patrimonio de los clientes.
Este curso pretende que los participantes:
Comprendan el funcionamiento de los principales mercados financieros: mercado monetario, mercado de renta variable, mercado de renta fija, mercado de divisas y mercado de productos derivados.
Aprendan a realizar el análisis fundamental y técnica de los valores o activos cotizados en los mercados organizados.
Entiendan la importancia de la fiscalidad relacionada en las decisiones de gestión de patrimonios.
Conozcan las técnicas de gestión de patrimonios y su implementación.
Puedan superar tan el nivel (I) como el nivel (II) de la certificación oficial de *European *Financial *Advisor (EFE) .
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Metodología: |
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consultar |
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Programa: |
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MÓDULO 1. INTRODUCCIÓN.
1. Transformación del negocio financiero.
2. Proceso de asesoramiento y planificación financiera.
2.1. Establecer el marco de relación entre el cliente y el asesor financiero.
2.2. Determinar el estatus financiero del cliente y los objetivos.
2.3. El ciclo de vida del cliente basado en su plan financiero.
2.4. Implantación del plan financiero.
2.5. Seguimiento y revisión del plan financiero.
MÓDULO 2. INSTRUMENTOS I MERCADOS FINANCIEROS.
1. Coyuntura económica.
1.1. Los ciclos económicos.
1.2. Los indicadores de coyuntura.
1.3. Interpretación de los indicadores económicos para los mercados financieros.
2. Conceptos básicos de matemática financiera.
2.1. Capitalización y actualización.
2.2. Regímenes financieros.
2.3. Interés nominal y efectivo.
2.4. VAN, TIRO y TAE.
2.5. Ejemplos prácticos de TAE.
3. Sistema financiero.
3.1. Componentes de un sistema financiero.
3.2. Intermediarios financieros.
3.3. Mercados financieros.
3.4. Regulación.
3.5. El *BCE y la política monetaria.
3.6. Tipo de interés de referencia.
3.7. Mercados monetarios.
4. Mercado de renta fija.
4.1. Concepto de activo de renta fija.
4.2. Activos de renta fija pública (deuda)
Letras del tesoro.
Buenos y obligaciones.
Strips.
4.3. Activos de renta fija privada y operativa bursátil.
Buenos.
Pagarés.
4.4. Elementos de análisis de la renta fija.
Curva de tipo de interés.
Relación precio-TIRO de un buen.
5. Mercado de renta variable.
5.1. Concepto de activo de renta variable.
5.2. Estructura de la Bolsa española.
5.3. La contratación y la operativa bursátil.
5.4. Los índices bursátiles.
5.5. Valoración de acciones.
6. Mercados e instrumentos derivados.
6.1. El mercado de futuros.
·/*·*/ Organización y funcionamiento.
·/*·*/ Principales contratos negociados.
·/*·*/ Aplicaciones prácticas.
6.2. El mercado de opciones.
·/*·*/ Conceptos básicos.
·/*·*/ La prima de la opción.
·/*·*/ Aplicaciones prácticas.
MÓDULO 3
. 1. Rentabilidad y riesgo.
1.1. Rentabilidad y riesgo de un activo.
1.2. Rentabilidad y riesgo de una cartera.
·/*·*/ *Sharpe *ràtios.
·/*·*/ *Treynor *ràtios.
1.3. El concepto de diversificación.
MÓDULO 4. FONS Y SOCIEDADES De INVERSIÓN.
1. Aspectos básicos.
1.1. Descripción y tipología.
1.2. Gestora, depositaria y partícipes.
1.3. Valoración y rendimiento de los fondos de inversión.
2. Tipo de fondo y sociedades de Inversión.
2.1. Descripción por tipo.
·/*·*/ *FIAMM.
·/*·*/ *FIM: renta fija, renta variable, *mixtos, garantizados.
·/*·*/ *FII.
·/*·*/ *SIM.
·/*·*/ *SIMCAV.
2.2. Estilos de gestión.
MÓDULO 5. POLÍTICAS ASEGURADORAS.
1. Productos aseguradores.
1.1. Concepto y tipo de seguros.
1.2. Riesgo y exposición al riesgo.
1.3. Aspectos legales y financieros del seguro.
1.4. El seguro de vida, el seguro de salud y el seguro de accidente.
1.5. Unido *linked y otros productos aseguradores.
2. Fiscalidad del seguro.
MÓDULO 6. PLANES DE JUBILACIÓN: PLANIFICACIÓN Y ESTRATEGIA.
1. Tipo de planes de jubilación.
1.1. Definición y tipo.
1.2. Factores que afectan a la hora de seleccionar un plan.
MÓDULO 7. PLANIFICACIÓN FISCAL.
1. Marco tributario de las operaciones financieras.
1.1. Impuesto de la renta de las personas físicas.
1.2. Impuesto sobre el patrimonio.
1.3. Impuesto sobre sociedades.
1.4. Impuesto sobre sucesiones y donaciones.
1.5. No-residentes.
2. Fiscalidad de los principales productos financieros.
2.1. Depósitos y cuentas bancarias.
2.2. Activos de renta fija y renta variable.
2.3. Fons y sociedades de Inversión.
2.4. Seguros y unido *linked.
2.5. Planes de pensiones.
MÓDULO 8. ENLACE EFE I CON EFE II.
1. Riesgo de crédito: emisor y país. Ratings.
2. Elementos de análisis de la renta fija.
Duración y convexitat.
Inmunización.
3. Técnicas de análisis bursátiles.
Análisis fundamental. Top-down y bottom-up. Ràtios bursátiles.
Análisis técnicos. Introducción.
4. Derivados OTC.
SWAP.
CABE.
FLOOR.
COLLAR.
5. Productos estructurados.
Definición y elementos que los constituyen.
Ejemplos.
MÓDULO 9. SELECCIÓN De INVERSIONES.
1. Conceptos básicos de estadística.
1.1. Variacion
1.2. Desviación típica.
1.3. Covariacion.
1.4. Regresión y correlaciones: utilidad.
1.5. Beta.
2. La eficiencia de los mercados.
2.1. El concepto de mercado eficiente.
2.2. Formas de eficiencia del mercado.
2.3. Consecuencias de la eficiencia del mercado.
3. Teoría de carteras.
3.1. Teoría de carteras: fundamentos.
3.2. Selección de carteras óptimas.
3.3. Objetivos de una cartera
3.4. Gestión activa y pasiva.
4. Asignación de activos: definición de políticas de inversión.
4.1. Preferencias del inversor.
4.2. La definición de la política de inversión.
Objetivos de la inversión y de la cartera.
Diseño de la política de inversión.
Selección de activos.
4.3. Inicio de la inversión.
4.4. Seguimiento de la inversión y decisiones de cambio.
5. Medidas estándar de medida de resultados.
5.1. Medida de la rentabilidad.
5.2. Medida del riesgo.
5.3. Medida de la rentabilidad ajustada al riesgo.
5.4. Comparación con un índice de referencia. *Benchmark.
Principales índices de referencia.
Requisitos.
5.5. Atribución de los resultados y normas internacionales.
Efectos de la asignación de activos.
Normas estándar. *GIPS.
6. Comunicación de los resultados al cliente.
6.1. Resultados a corto plazo.
6.2. Resultados a largo plazo.
6.3. Consistencia en la gestión.
MÓDULO 10. FONDOS ALTERNATIVOS Y ANÁLISIS Y SELECCIÓN DE FONS.
1. Fondos alternativos.
1.1. Hedge fun sáb.
1.2. Neutral market funds.
2. Análisis y selección de fondo de inversión.
2.1. Ranking de fondo de inversión.
2.2. Rating de fondo de inversión.
2.3. Análisis cualitativo de los fondos.
MÓDULO 11. PLANIFICACIÓN Y ESTRATEGIA DE JUBILACIÓN.
1. Planificación de la jubilación.
1.1. Determinación de los objetivos financieros para la jubilación.
1.2. Cálculo del efectivo necesario por cumplir los objetivos.
1.3. Establecer el presupuesto para la jubilación.
2. Estrategia de la jubilación.
2.1. Planes de jubilación y seguros.
2.2. Planes de pensiones.
2.3. Os de otros vehículos.
2.4. Estrategias mixtas.
MÓDULO 12. PLANIFICACIÓN INMOBILIARIA.
1. Principios y objetivos de la planificación inmobiliaria.
2. Regulación y vehículos para la planificación inmobiliaria.
MÓDULO 13. PLANIFICACIÓN FISCAL.
1. Técnicas de planificación fiscal.
1.1. Optimización fiscal a la gestión de un patrimonio mobiliario.
1.2. Optimización fiscal a la gestión de un patrimonio mobiliario e inmobiliario.
2. La tenencia y sucesión patrimonial.
3. La planificación fiscal internacional.
MÓDULO 14. ÉTICA DE La ASESORÍA FINANCIERA.
1. Significado y papel de la ética profesional.
2. Ética a la opinión y a la presa de decisiones.
3. Comunicación y confidencialidad.
4. Profesionalidad y ética. El código EFPA.
MÓDULO 15. CASOS PRÁCTICOS De ASESORÍA FINANCIERA.
La realización del módulo 1 al módulo 7 permite la obtención del título de Curso de postgrado de Asesoramiento Financiero (European Financial Advisor Y), y la realización del conjunto global de módulos (del 1 hasta el 15) permite la obtención del título de Diploma de postgrado en Asesoramiento Financiero (European Financial Advisor II).
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Requisitos de acceso: |
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Requisitos de admisión
Curso de postgrado:
Titulados universitarios y graduados con título propio de universidad. Excepcionalmente, podrán acceder profesionales sin la graduación académica requerida en función de su experiencia profesional y del puesto de trabajo que ocupen a su empresa. En este caso, recibirán un diploma del Instituto de Educación Continua de la Universitat Pompeu Fabra.
Diploma de postgrado:
Licenciados o diplomados universitarios. Graduados con título propio de universidad.. Excepcionalmente podrán acceder profesionales del sector financiero sin la graduación académica requerida en función de su experiencia y de su puesto de trabajo. En este caso, recibirán un diploma del Instituto de Educación Continua de la Universitat Pompeu Fabra.
Se dirige a profesionales del mundo de la banca y a todas aquellas personas interesadas en el mundo de las finanzas con conocimientos previos del sector.
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Observaciones: |
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Por obtener el título será indispensable asistir a clase (como mínimo al 80% de las sesiones lectivas) y superar las pruebas correspondientes. En el caso de profesionales sin titulación universitaria, se otorgará un certificado del Instituto de Educación Continua de la Universitat Pompeu Fabra.
Las clases tendrán lugar entre el 15 de octubre del 2004 y el 14 de mayo del 2005
Hace falta presentar rellenado la hoja de solicitud de admisión junto con:
un currículum
una fotocopia debidamente compulsada del título universitario
una fotocopia del DNI
una fotografía de medida carné
Se abrirá un primero periodo de preinscripción hasta el 9 de julio del 2004. El Instituto de Educación Continua procederá a la selección entre los aspirantes en función de sus méritos y comunicará a los seleccionados su admisión al programa y el periodo de matrícula.
El número de plazas es limitado. Mientras haya plazas vacantes se mantendrá abierta la inscripción |
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